Национальный банк Кыргызстана подтвердил, что финразведка (ГСФР) не может массово запрашивать у коммерческих банков данные о клиентах, так как это противоречит закону. 10 декабря финразведка разослала коммерческим банкам требование предоставить ей данные обо всех их клиентов — ради борьбы с коррупцией.
В Нацбанке заявили, что финразведка не имеет права требовать у коммерческих банков данные обо всех их клиентах, так как это нарушает банковскую тайну.
Главный финрегулятор пояснил, что банковская тайна в Кыргызстане защищена законом, хотя и не абсолютно. Это означает, что банки могут раскрывать конфиденциальную информацию своего клиента, если у финразведки или правоохранительных органов есть конкретные подозрения, что тот финансирует террористов или участвует в отмывании денег.
По закону, финразведка должна составить официальный запрос, и объяснить в нем, почему ей необходима эта информация и обосновать законность обращения.
«[Мы] считаем, что сплошная передача данных по всем клиентам банков не в полной мере соответствует закону «О Национальном банке КР, банках и банковской деятельности»», — цитирует слова нацбанка «Вечерний Бишкек».
Зачем финразведке потребовались данные всех клиентов банков?
Информацию о том, что финразведка потребовала у коммерческих банков данные об их клиентах, 18 декабря опубликовали журналисты 24.kg — они получили копию письма финразведки. Его банкам разослали еще 10 декабря.
В письме финразведки говорилось, что эта информация нужна «для борьбы с коррупцией» и улучшения коммуникаций с банками. Получив данные банков, ведомство хотело сформировать реестр банковских счетов и ячеек.
Для этого ГСФР потребовало банки заполнить специальную форму, в которой нужно было перечислить данные клиентов банка: их ФИО, идентификационные номера, номера их ячеек или счетов, а также дату их открытия.
В пресс-службе финполиции журналисту «Клоопа» подтвердили, что их ведомство действительно разослало коммерческим банкам письмо с таким требованием. И добавили, что их действия полностью законны.
Что ответили банки?
Президент Союза кыргызских банков Анвар Абдраев не одобрил инициативу финразведки. В интервью 24.kg он сказал, что обсудил этот вопрос с коммерческими банками.
«Мы пришли к единому мнению, что это требование противоречит Конституции и законам, бьет по имиджу банковской системы страны и переходу на безналичный расчет», — считает Абдраев.
Он также назвал действия финразведки «неправомерными»: «Они навредят в экономическом плане. Инвестиционная привлекательность Кыргызстана находится под ударом».
